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    新興產業知識產權質押融資評估分析緒論

    時間:2015-10-20 來源:未知 作者:傻傻地魚 本文字數:6442字

      第 1 章 緒論

      知識經濟和科技經濟是全球經濟未來的發展方向,知識經濟和科技經濟的競爭,實質上是知識產權和科技創新能力的競爭,而戰略性新興產業作為國家重點扶持產業,在科技經濟競爭中起著不可替代的作用,其利用知識產權質押融資無疑是知識產權與科技創新的完美結合,因此受到了社會各界的廣泛關注和重視。

      本章首先介紹本文的研究背景,揭示出本研究的理論意義和實踐意義;然后對已有文獻進行綜述;最后,基于研究背景和研究意義,提出本文的研究內容、研究思路和研究方法。

      1.1 研究背景和意義

      1.1.1 研究背景

      在日趨激烈的科技經濟競爭的沖擊下,戰略性新興產業正成為提高科技水平、促進經濟發展和增強綜合國力的重要力量源泉,在國民經濟中占據著極為重要的地位。2009 年 11 月 3 日,《讓科技引領中國可持續發展》中首次將新能源、新材料、生命科學、生物醫藥、信息網絡、空間海洋開發、地址勘測列入戰略性新興產業范疇。2010 年 9 月 8 日,在國務院常務會議中專門審議通過了《國務院關于加快培育和發展戰略性新興產業的決定》,指出要加快培育和發展以重大技術突破、重大發展需求為基礎的戰略性新興產業,提高我國的自主創新能力和科技競爭力,推進戰略性新興產業迅速成長并穩步持續發展。會議在綜合考慮我國基本國情的基礎上,將原來的產業范疇修改為節能環保、新一代信息技術、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車七大產業。2012 年 7 月 9 日,國務院發布了《"十二五"國家戰略性新興產業發展規劃》,再次對七大戰略性新興產業的發展做出了具體的部署,并確立了這七大戰略性新興產業的發展要求、方向、目標和任務。2013 年 3 月 7 日,發改委發布了《戰略性新興產業重點產品和服務指導目錄》,將戰略性新興產業七大產業劃為具體 24 個重點發展方向和 125 個子方向,總計 3100 多種細分的產品和服務。可見,國家對戰略性新興產業的發展十分重視。

      截至 2012 年底,深圳證券交易所上市公司中有戰略性新興產業企業總計 521家,占深交所上市公司總數的 33.88%,其中,主板、中小板、創業板企業分別為83 家、219 家、219 家,占比分別為 17.22%、31.24%和 61.69%,且這一比例處于持續增加狀態。 2012 年,戰略性新興產業上市公司平均營業收入增速比全部上市公司平均水平高出約 2.5%左右。可見,戰略性新興產業正在高速發展,并逐步向國民經濟主力軍方向過渡。

      但是,由于戰略性新興產業自身的高投入性,資金不足已成為其發展的最大障礙,而且戰略性新興產業本身又具有高風險性,通過傳統的方式進行融資,令許多金融機構對其未來發展沒有信心,普遍采取消極的的態度處理其貸款申請,使得其融資一直處于困難狀態。實際上,戰略性新興產業自身擁有大量的知識產權,能否借知識產權獲取資金呢?答案是肯定的,將知識產權融入到生產要素中,通過商業化的過程來實現"物化"即可,而知識產權質押融資這種新型融資方式恰巧可以變"知識資本"為"資金資本",幫助戰略性新興產業的企業獲取資金、走出困境。

      因此,各有關政府部門紛紛出臺一系列措施來鼓勵商業銀行開展知識產權質押融資業務,用以解決戰略性新興產業企業資金瓶頸問題。2006 年 10 月,北京柯瑞生物醫藥技術有限公司從交通銀行北京分行成功申請了專利權質押貸款,揭開了全國知識產權質押融資的序幕,打破了企業知識產權質押貸款的堅冰,由此,全國開始大范圍推進知識產權質押融資工作。之后,國家知識產權局通過出臺貸款貼息、資助擔保和中介費補貼等一系列措施推動知識產權質押融資工作,截至2012 年底,我國知識產權質押融資金額突破 140 億元人民幣,實現連續五年增長,年均增長率高達 78.8%,質押貸款項目總計 2073 項。

      但從總體來看,相較于國外,目前我國戰略性新興產業知識產權質押融資不僅在實踐中仍處于起步階段,在理論研究上更是少有。因此,立足于時代背景、國家知識產權戰略和戰略性新興產業的發展,通過分析國內外主要的運行模式和知識產權質押融資在戰略性新興產業中的應用現狀及存在的問題,因勢、因時地構建一個戰略性新興產業知識產權質押融資體系并促進其實施,對于戰略性新興產業的可持續穩步發展不僅具有重要的理論意義,更加具有實踐價值。
      
      1.1.2 研究意義

      本文是基于新經濟增長理論、知識經濟理論、交易成本理論和信息不對稱理論,構建了戰略性新興產業知識產權質押融資體系,對實現戰略性新興產業可持續穩步發展、提高知識產權競爭力具有重要的理論意義和實踐價值。具體來講,其意義和價值在于:

      首先,構建了一個適應戰略性新興產業的知識產權質押融資體系,豐富了戰略性新興產業知識產權質押融資領域的理論研究。在知識產權質押融資研究領域,文獻本身就少,且多半集中于地方性研究、知識產權的運行模式、存在問題、風險等領域的單一研究,本文將戰略性新興產業和知識產權相結合,構建了戰略性新興產業知識產權質押融資體系,豐富了戰略性新興產業知識產權質押融資領域的研究,具有重要的理論意義。

      其次,拓寬了戰略性新興產業融資渠道,促進了戰略性新興產業的可持續健康發展。隨著國家各項制度的發布和政策的傾斜,戰略性新興產業在國民經濟中的地位越來越重要,在綜合國力的競爭中也扮演著不可替代的角色,利用知識產權質押融資解決其發展過程中的融資困境,不僅擴大了傳統融資中擔保物范圍,使其不再局限于實物資產,而且在一定程度上拓寬了戰略性新興產業的融資渠道,有助于加快戰略性新興產業的可持續健康發展。

      再次,我國對知識產權的發展主要集中于知識產權的開發、利用、管理和保護,但在實踐中,由于許多企業缺乏知識產權的后續實施資金,知識產權的利用并未呈現出令人滿意的前景,這已經成為制約我國知識經濟發展的主要問題。本文旨在研究如何通過知識產權質押融資這種新型融資方式解決我國戰略性新興產業后續發展的資金匱乏難題,推進國家知識產權戰略的發展進程。本文的實踐指導意義就是幫助解決戰略性新興產業資金匱乏難題,推動戰略性新興產業的長期穩固發展,實現知識產權質押融資業務產業化。

      最后,通過鼓勵戰略性新興產業進行知識產權質押融資,能夠激勵全社會進行自主創新,推進創新型國家的構建。戰略性新興產業本身就是新興產業,其在國民經濟中的地位也是舉足輕重的,因此,開展戰略性新興產業知識產權質押融資業務,將知識產權資本變為資金資本,實現其經濟價值,不僅可以幫助企業創造更大的利潤,形成良性的資金循環,還可以為戰略性新興產業自主創新的成果提供市場指導,加快經濟增長方式轉變的步伐,促進我國創新型國家的構建。

      1.2 文獻綜述

      1.2.1 國內研究現狀

      我國最初對知識產權質押融資的研究主要集中于知識產權質押在法律上的障礙,直到 1995 年《擔保法》和 2007 年《物權法》的出臺,才初步解決了知識產權是否可以出質的問題。之后,學者們主要圍繞知識產權質押融資的以下幾方面進行探討:

      (1)知識產權質押融資存在的問題方面的研究

      學者們探討最多的就是有關知識產權質押融資困境方面的問題。

      廖英(2007)研究了商標權質押融資方面存在的問題:融資費用高;質押權利難以實現,導致風險難以控制;制度與市場的需求脫節,導致金融與區域性市場整體聯動差。

      袁吉偉(2008)將知識產權評估、風險管理和變現困難歸結為實現知識產權質押融資的主要障礙。

      宋偉,胡海洋(2009)認為知識產權質押融資中過高的風險以及由高風險產生的高交易成本,即中介成本和貸款利率成本,是制約知識產權質押融資發展的主要瓶頸。

      何志敏(2010)和黃宏斌,苑澤明(2011)認為我國知識產權融資主要存在三個問題:一是知識產權評估體系不夠健全、知識產權交易平臺不夠完善;二是知識產權融資體系需要的法律制度不夠完善,政府支持力度不夠;三是知識產權金融體制不夠創新,提高了企業的融資成本。

      于麗艷、華欣(2011)針對高新技術企業知識產權質押融資進行研究,認為高新技術企業知識產權質押融資存在的主要問題是:政府在推進知識產權質押融資中的作用有待加強提高;知識產權評估制度和知識產權流通市場均需要進一步的建立和完善。

      郭淑娟,常京萍(2012)分別從資產層面、技術層面和制度層面闡述了戰略性新興產業知識產權質押融資存在的問題。

      (2)知識產權質押融資的解決對策分析

      學者們針對目前知識產權質押融資中存在的問題從不同的角度提出了各自的解決對策。

      秦亞麗(2006)、耿明英(2008)和趙團結(2011)從政府方面分別提出了解決對策:政府相關部門應建立風險補償機制和擔保基金;強化相關法律法規制度建設;規范評估機構及評估制度;完善知識產權交易市場。

      孫天琦(2007)和王昌海(2012)從銀行角度提出商業銀行等金融機構應做到:遵從信貸前、中、后臺的分離原則,加強內部控制成立自己的專業評估部門;選擇所有權歸屬明確、價值較為穩定的知識產權作為抵押物;完善授信模式,建立質押信貸的動態監管機制。

      劉建軍(2008)和張伯友(2009)從降低知識產權質押融資貸款準入門檻,分別對風險分解和分布控制的角度提出了一些建議。

      彭湘杰(2007)從法律完善方面提出要開展知識產權質押融資業務,必須完善知識產權登記制度,并進行電子公示。

      郭淑娟,常京萍(2012)認為加快知識產權質押立法進程,完善知識產權質押中介機構功能和提高戰略性新興產業企業的融資能力是實現戰略性新興產業知識產權質押融資的有效政策配置。

      (3)知識產權質押融資的風險方面的研究

      我國現有的對知識產權風險的研究,主要集中于知識產權的研發、利用、評估等方面存在的風險及這些風險的規避和控制。

      張伯友(2009)將知識產權質押融資的風險概括為企業的經營風險和知識產權歸屬性、穩定性、關聯性等自身風險兩方面,提出了分步控制法來控制知識產權質押融資的風險。

      桂黃寶(2007)研究了合作技術創新中的知識產權風險;宋艷等(2007)研究了新興技術評估中的四個步驟兩個環節中存在的風險;周文光、黃瑞華(2009)研究了知識產權在不同的經營業務階段的不同特點。

      耿明英(2008)和王昌海(2012)二人的研究中共同觀點都認為知識產權質押存在的風險包括:知識產權價值評估難的風險、知識產權處置風險和知識產權質押融資的法律風險。

      (4)知識產權質押融資運行模式的探索

      知識產權質押融資的運行模式是指融資主體為了實現以知識產權作為擔保品來進行融資的目的,按照一定的程序所進行的一系列活動。

      周麗(2009)對北京的直接質押融資模式、浦東的間接質押融資模式和武漢的直接質押融資模式與間接質押融資模式相結合的三種典型的知識產權質押融資運行模式進行了比較分析,她認為:知識產權質押貸款應因時、因勢、因地選擇不同方式,構建一個以金融機構為主導,充分發揮政府和其他第三參與方的激勵和輔助作用的知識產權質押融資運行模式加以推廣。

      白少布(2010)探索提出了以供應鏈融資模式為框架體系,以企業知識產權質押為擔保,以核心企業應收貨款為還貸來源的知識產權質押擔保供應鏈融資模式。

      連杰(2010)對比分析了目前四種知識產權質押融資機制(保證資產收購價格機制、聯合擔保機制、知識產權質押反擔保機制、風險補償機制),并構建了對企業知識產權狀況進行分級的質押融資運行模式。

      楊晨,陶晶(2010)根據知識產權質押融資中的不同政策將知識產權質押融資分為政府擔保與補貼模式、政府擔保模式和市場主導模式三種模式。

      1.2.2 國外研究現狀

      通過查閱國外的相關研究文獻可以看出,國外對知識產權質押融資的研究也不多,已有的研究主要是關于知識產權質押融資風險和知識產權價值評估兩方面。

      (1)知識產權質押融資風險方面的研究

      國外對知識產權風險的研究主要是圍繞法律問題和管理問題兩方面展開的。

      Gibson(2007)從風險規避和權利擴展角度長篇論述分析了知識產權法,并分別針對版權、商標權和專利權做出了分析,提出了通過法定標準、規則管制和增加評審的方法來減少不確定性、減輕后果和理論精煉三個知識產權風險規避思路。

      Cieri和Morgan(2000)從財務困境與公司初創角度、Hirshman 和FlasChen(2004)從信用風險角度、Pennington和Sanehez(2007)從風險補償角度、Crawford和Strasser (2008)從侵權風險管理角度分別對知識產權風險管理問題進行了深度研究。Teng、Slowinski和Zerby(2007)則以R&D(即研究與開發)聯盟為背景,基于知識產權風險的角度,討論了知識產權的管理保護問題。

      (2)知識產權價值評估方面的研究。

      目前,國外對于知識產權價值評估尚未形成成熟的模式,還沒有專業評估機構統一的評估范圍、模式和方法。國外的學者主要圍繞知識產權評估的影響因素和評估方法等方面進行了研究,Yu-Jing Chiu和Yuh-Wen Chen(2007)探討了影響知識產權評估的主要因素;Daryl Martin和David C.Drews (2005)主要研究了知識產權評估環境的變化;Dorit Samuel(2007)和Sheng-hsing Chen(2008)則分別研究了知識產權評估的各種方法(如成本法、收益法、市場法等),并研究了在不同方法之間如何選擇適當的方式,其中,Sheng-hsing Chen(2008)還結合具體案例對知識產權評估進行了分析。

      1.3 研究內容和方法

      1.3.1 主要研究內容和思路

      本文系統地闡述了戰略性新興產業知識產權質押融資的相關概念和理論基礎,對國內外知識產權質押融資主要模式比較分析,并結合知識產權質押融資在戰略性新興產業中的應用現狀及存在的問題,構建了戰略性新興產業知識產權質押融資體系,并提出了該體系的運行環境建設建議保障其實施。具體說來,本文的主要內容包括以下六部分:

      第一章緒論。首先對戰略性新興產業知識產權質押融資的研究背景、意義和國內外研究現狀進行詳細闡述,然后介紹本文的主要研究內容、研究思路和研究方法。

      第二章戰略性新興產業知識產權質押融資相關概念界定及理論基礎。對戰略性新興產業、知識產權、知識產權質押融資的概念及特點分別進行闡述,并介紹了與知識產權質押融資相關的理論,為后文戰略性新興產業知識產權質押融資體系構建奠定了理論基礎。

      第三章戰略性新興產業知識產權質押融資的應用現狀及問題分析。本章首先對戰略性新興產業知識產權質押融資的可行性進行分析,然后比較分析了國內外目前主要的知識產權質押融資運行模式,最后對知識產權質押融資在戰略性新興產業中的應用現狀及存在問題進行分析,這些都是為后面構建戰略性新興產業知識產權質押融資體系做準備。

      第四章戰略性新興產業知識產權質押融資體系構建。本章是在第三章的基礎上,構建了戰略性新興產業知識產權質押融資體系,此體系主要包括各部門具體運作模式,風險控制機制和知識產權價值評估機制。

      第五章戰略性新興產業知識產權質押融資體系運行環境的建設。本章將針對第四章構建的戰略性新興產業知識產權質押融資體系,提出保障該體系實施的宏觀保障制度建設和微觀操作層面建設建議。

      第六章結論與展望。主要對全文的研究成果進行總結,并指出研究中的創新點、盲點和不足,展望未來的研究方向。

      1.3.2 研究方法

      根據戰略性新興產業知識產權質押融資體系的研究意義和研究內容,本文擬采用的研究方法主要有:

      (1)文獻研究和規范研究相結合

      本文通過文獻回顧、資料收集和歸納的方式針對戰略性新興產業知識產權質押融資查閱了大量的國內外相關文獻,積累了不少前人研究的相關成果,并在以往研究成果的基礎上,結合相關理論知識進行了規范研究,提出了本文的研究框架和理論基礎,明確了選題的研究價值及同類研究的進展情況。

      (2)比較研究和調查研究相結合

      本文通過采用比較研究和調查研究相結合的方式對已實行知識產權質押融資的地區企業、金融機構和政府機關調查,對國內外知識產權質押融資模式進行比較分析,提出適應戰略性新興產業的知識產權質押融資體系;另外,在知識產權評估方法的選擇過程中也運用了比較分析法,用以確定最適合的知識產權價值評估方法。

      (3)定性和定量分析相結合

      在知識產權的價值評估機制中,首先通過定性分析法確定了合理的知識產權價值評估方法;然后采用定量分析的收益法,并結合戰略性新興產業企業上市公司 A 公司對企業整體知識產權價值進行評估;最后運用定性與定量相結合的層次分析方法確定單個知識產權價值。

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